银行数据部门常见案例分析--客户营销和风险监测

一、客户营销

条件一：客户在15分钟内访问过页面编码TLA1A04或TLA1A11，但未访问过页面编码TLA1D01或TLA1D03，系统筛选出符合上述条件客户的网银客户号。
条件二：系统需要将上述符合条件的网银客户号转换为核心客户号，按以下条件对客户进行筛选过滤。
（1）剔除行员；
（2）剔除客户姓名含有非中文字符的客户，剔除姓名长度≥5个中文字符数的客户
（3）剔除个贷黑名单；
条件三：按模板生成短信与消息盒子推送客户营销

解决方案：

二、风险监测

条件一：针对核心账务流水，每分钟产生一个流水切片，去除BTP流水、借方流水、网上支付流水、内部账户流水后，与之前24小时内的每一个切片时间对比（包含自身），即轮询区间为【T-24h,T】,24h不受自然日约束，记录重复次数，如果流水中的账号重复次数达到一定阀值（比如10，可调），则将疑似异常流水写入重复入账表中。
条件二：统计重复规则为记账账号、借贷方向、金额、币种、对方账号、交易来源、技术摘要、业务摘要等关键要素均相同的流水的重复次数。
条件三：预警显示相关明细供点击查询，主要包括：时间、级别、对比时间、重复笔数等要素。

解决方案：